5, rue de la Passerelle
31200 Toulouse
E-mail :
contact@institut-rousseau.com
Téléphone :
05 61 63 10 12


Bachelor Chargé(é) de Clientèle Particuliers Banque Assurance 2.0


Assurance vie, assurance santé, maison, voiture… les banques proposent de l’assurance, les assureurs proposent de la banque…

Le Chargé de clientèle Particuliers Banque Assurance 2.0 maitrise l’offre de la bancassurance.

Il doit développer ses compétences relationnelles au-delà de la rencontre classique avec son client. La maîtrise des outils, l’organisation rigoureuse de son activité, une vigilance accrue de ses écrits, une flexibilité renforcée sont des compétences venant compléter le savoir technique du conseiller.

La finalité reste identique développer et fidéliser sa clientèle mais l’impact du numérique impose un savoir-être et savoir-faire différents. Intégrer la relation commerciale numérique 2.0 sera un élément clé du succès du conseiller bancaire ou d’assurance.

 

excelia
Excelia Group est l’organisme certificateur du titre RNCP 



Vos principales missions :

– Conseiller sa clientèle (solutions de financement, investissements, placements…)
– Vendre les produits financiers de son établissement
– Prospecter de nouveaux clients
– Assurer le suivi des comptes de ses clients
– Vérifier la situation financière de ses clients
– Définir les autorisations de découverts
– Actualiser ses fichiers
– Négocier les conditions et les garanties en cas de prêt
– Evaluer les risques des financements accordés



Programme de Formation

1 : Accueillir, informer et conseiller en agence ou via les multiples outils de communication (téléphone, e-mail, réseaux sociaux…)

– Prendre en charge les clients
– Traiter les opérations courantes
– Qualifier la relation client
– Instruire les demandes
– Développer l’autonomie du client
– Interagir avec le client ou en interne sur les outils digitaux et gérer les litiges

2 : Animer, fidéliser et développer un portefeuille de clients particuliers 2.0

– Vendre l’ensemble des offres et services de l’entreprise
– Analyser les dossiers
– Personnaliser l’offre grâce au Big Data
– Conduire une négociation commerciale
– Gérer et développer un portefeuille
– Organiser son activité et suivre ses objectifs commerciaux

3 : Maitriser les risques et la réglementation :

– Appliquer les dispositions réglementaires
– Comprendre et suivre les évolutions juridiques
– Analyser la situation juridique et fiscale du client et appréhender et traiter le risque client


Secteur d’activité

– Compagnies d’assurances
– Etablissement bancaire et financier
– Organismes de crédits
– Mutuelles
– Autre secteur d’activité proposant des services de banque et d’assurance (ex : grande distribution)

Les métiers

– Conseiller(ière) en agence bancaire
– Conseiller(ière) en assurances
– Responsable clientèle banque ou assurance




Conditions d’Admission
conditions-d'admissions-BACH-BQ-ASS